ETF - 연금저축펀드에서 투자한 3종목(1)

안녕하세요! 재테크에 관심이 많은 김대리입니다. :)

 

이번 포스팅에서는 제가 직접 연금저축펀드에서 투자하고 있는 ETF 3종목과 함께 연금저축펀드에서 투자해보고 싶은 ETF 종목을 소개해보려고 합니다. 연금저축펀드에서는 Short 종목(Tiger 인버스 처럼 주가 하락을 예상하고 매수하는 종목)이나 레버리지 종목(주가 상승이나 하락의 x2, x3로 운용되는 종목)은 매수할 수 없습니다. 그렇기 때문에 안정적이고 장기 우상향 할 수 있는 종목을 고르는 것이 무엇보다 중요하다고 할 수 있습니다.

내가 연금저축펀드에서 투자하고 있는 종목들(여전한 마이너스인생)

 

나의 연금저축펀드 ETF 3종목

1) TIGER 미국나스닥100

   첫번째로 가장 투자비중이 높은 TIGER 미국나스닥100 종목입니다. 4차 산업혁명의 수혜가 되는 IT, 소비재, 헬스케어 중심으로 구성된 미국 나스닥 시장에 분산투자 하는 종목입니다. 이 종목을 운영하는 미래에셋자산운용에 따르면 "미국 NASDAQ OMX Group이 발표하는 The NASDAQ 100 Index를 추적대상지수로 하며, 지수를 구성하는 종목 전체를 편입하는 완전복제하며 필요시에는 부분복제전략을 사용한다"고 소개하였습니다. 특히 환헤지를 미실시하는 환노출 상품이기 때문에, 환율에도 영향이 있습니다.

 

위 종목의 총 규모는 약 2조 1천억 규모입니다. 규모가 크기 때문에 거래량 등이 다른 자산운용사보다 많다고 추론해볼 수 있습니다.

 

운용보수는 연 0.07%입니다.(삼성자산운용의 종목인 KODEX 나스닥100tr은 운용보수가 0.05%인 점에 비하면 다소 아쉽습니다.)

일반 계좌에서는 매매차익과 분배금 모두 15.4% 과세하지만 연금저축펀드에서는 과세이연으로 인해 매매차익과 분배금에서 과세하지 않고 향후 55세 이후 연금을 수령시 수령 연령에 따라 3.3% - 5.5%로 과세합니다. (과세이연 효과)

 

분배금은 연 4회지급하며 지급 기준일은 매 1월, 4월, 7월, 10월의 마지막 영업일 및 회계기간 종료일입니다. 최근에는 1주당 65원의 분배금을 지급하였고, 저는 분배금은 그대로 추가매수하고 있습니다. (연금저축펀드 계좌이므로 65원에서 배당소득세 없이 65원 그대로 분배받았습니다.)

 

TIGER 미국나스닥100 분배금 지급 현황(출처 : 미래에셋자산운용)

 

제가 보유한 79주에 대한 분배금 5,135원은 과세없이 그대로 입금되었습니다.

TIGER 미국나스닥100 구성종목은 미래에셋자산운용에 상세히 나와있습니다. (출처 : https://www.tigeretf.com/ko/product/search/detail/index.do?ksdFund=KR7133690008)

 

제가 좋아하는 종목들, 특히 apple과 microsoft, alphabet등을 투자하고 있고 앞으로 미국에서 큰 이벤트가 있지 않은 이상 미국 기술주들의 성장은 지속될 것이라고 예상합니다. 특히 Apple의 시장장악력과 Microsoft의 chat-gpt, 그리고 Google의 youtube, Tesla의 전기차 질주는 앞으로도 계속될 것이라고 생각하기 때문입니다. 다만, 나스닥100보다는 다음 소개드릴 S&P500이 좀 더 안정적인 종목이라고 할 수 있기 때문에 지금은 나스닥100종목보다는 S&P500종목을 모아가고 있습니다.

 

TIGER 미국S&P500과 인도Nifty50종목은 다음 포스팅에서 알아보도록 하겠습니다. 감사합니다 :)